A Connecticut Higher Education Trust (CHET) egy államilag támogatott, adókedvezményes 529 főiskolai megtakarítási terv, amely segít a családoknak és az egyéneknek megtervezni a felsőoktatás költségeit.
Chet most hűséges?
Februárban az összes CHET-fiók automatikusan átkerült a korábbi programmenedzserről, a TIAA-ról a Fidelity Investments-be A Fidelity-t választották a CHET új programmenedzserének, mert tapasztalatunk segíthet a connecticuti családoknak oktatási megtakarítási céljaik elérésében.
Valóban megéri egy 529-es terv?
Az
529 csomagok jellemzően felülmúlhatatlan adókedvezményeket kínálnak. Az 529-es csomag bevételei adómentesen nőnek, és a visszavonáskor nem adóznak. Ez azt jelenti, hogy bármennyire is nő a pénze egy 529-ben, soha nem kell utána adót fizetnie. Ön azonban nem vonhatja le a járulékait a szövetségi jövedelemadó-bevallásában.
Mennyivel járulhatok hozzá a CT 529-es tervhez?
A Connecticut 529-es tervhez évente legfeljebb 5 000 USD-ig terjedő magánszemélyek, illetve évi 10 000 USD-ig egy házaspár által közösen benyújtott hozzájárulások levonhatók. Connecticut adóköteles jövedelmének kiszámításában, a többletjárulékok ötéves átvitelével. Az átgörgetési hozzájárulások nem vonhatók le.
A nagyszülők nyithatnak CHET-számlát?
Igen, minden bizonnyal nyithat 529-es számlát nagyszülőként – általában bárkit megnevezhet az 529-es számla kedvezményezettjeként.
27 kapcsolódó kérdést találtunk
Jobb, ha egy szülő vagy nagyszülő rendelkezik 529-es csomaggal?
Hogyan befolyásolják a nagyszülők 529-es tervei a pénzügyi támogatást. Összességében 529 tervnek van minimális hatása a pénzügyi támogatásra. De a FAFSA kedvezőbben kezeli a szülői tulajdonú számlákat Például Ön 529 terv eszközeit jelenti anyaeszközként, ami csak a számlaérték legfeljebb 5,64%-ával csökkentheti a támogatásra való jogosultságot.
Az 529-et írjam a nagyszülők nevébe?
A: 529 nagyszülő (vagy más nem szülő) tulajdonában lévő számla nem jelenthető eszközként a FAFSA pénzügyi támogatási kérelmében. … a nagyszülők tulajdonában lévő 529 számlát nem veszik figyelembe a pénzügyi támogatásra való jogosultság meghatározásakor; annál több oka van a nagyszülőknek, hogy megajándékozzák unokájuk 529-es tervét.
A CHET-számlák levonhatók az adóból?
A
CHET rendelkezik állami és szövetségi adómentes bevételekkel és kifizetésekkel a minősített felsőoktatás költségeire. A connecticuti családok jövedelemadó-levonást vehetnek igénybe (legfeljebb 5 000 USD-ig az egyéni bejelentők, 10 000 USD-ig a közös bejelentők esetén) a CHET-számlákhoz való hozzájárulásuk után.
Hogyan írhatom le az 529 hozzájárulást?
Az 529 tervből származó bevételek nem tartoznak a szövetségi adó hatálya alá, és általában nem tartoznak az állami adó hatálya alá sem, ha minősített oktatási költségekre, például tandíjra, díjakra, könyvekre, valamint szoba- és ellátásra használják fel. Az 529-es tervbe befizetett hozzájárulások azonban nem vonhatók le.
Hogyan vehetek fel pénzt a Chetről?
A szülők 529 konstrukciós összeget vehetnek fel a visszavonási kérelmező űrlap online kitöltésével. Egyes csomagok azt is lehetővé teszik, hogy 529 előfizetési számlatulajdonos letöltse a kifizetési kérelmet postai úton, vagy telefonon nyújtson be visszavonási kérelmet.
Mik a hátrányai az 529-es tervnek?
Íme az 529 csomag öt lehetséges hátránya, amelyek befolyásolhatják a megtakarítási választását
- Jelentős előzetes költségek merülnek fel. …
- Csökkenthető gyermeke rászorultsági alapú segélye. …
- Az oktatáson kívüli visszavonásokért szankciók vonatkoznak. …
- A rosszul időzített pénzfelvételekért is büntetés jár. …
- Kisebb beleszólása van befektetéseibe.
Jobb egy 529, mint egy megtakarítási számla?
Az 529-es tervben történő megtakarítás hosszabb távon nagyobb növekedési potenciállal rendelkezik, mint a szokásos banki takarékszámlán történő megtakarítás. A Bankrate szerint az országos átlagos megtakarítási számla kamata 0,07 % 2021. március 31-én.
Melyek a legjobb főiskolai megtakarítási tervek?
2021 legjobb 529 terve
- A legjobb összesített 529 terv.
- UNIQUE College Befektetési Terv (New Hampshire)
- New York 529 College Savings Program – Közvetlen terv.
- Bright Start Direct-Sold College Savings Program (Illinois)
- U. Fund College Investing Plan (Massachusetts)
- Ohio's 529 Plan, CollegeAdvantage – Közvetlen terv.
A diákhitel törlesztése minősített oktatási költség?
Oktatási kreditet igényelhet minősített oktatási költségekre készpénzzel, csekkel, hitel- vagy betéti kártyával, vagy pénzzel kölcsönből. Ha hitelből fizeti a kiadásokat, akkor a hitelt abban az évben veszi fel, amikor a kiadásokat fizeti, nem abban az évben, amikor felveszi a kölcsönt, vagy arra az évre, amikor visszafizeti a kölcsönt.
Mi az 529-es űrlap?
Az 529-es terv egy adókedvezményű megtakarítási terv, amelynek célja a jövőbeli oktatási költségek megtakarításának ösztönzése Az 529-es terveket, amelyeket jogilag „minősített tandíj tervekként” ismernek, államok támogatnak, állami hivatalok vagy oktatási intézmények, és az Internal Revenue Code 529. szakasza szerint felhatalmazzák őket.
Fizethet diákhitelt a Coverdell ESA-val?
Diákhitel törlesztése.
Coverdell oktatási megtakarítási számlái nem használhatók fel diákhitel törlesztésére.
Miért rossz ötlet egy 529-es terv?
Az 529-es tervekre vonatkozó szabályok szigorúak. A legfontosabb a következő: egy 529-es számlán lévő pénzeszközöket kell felhasználnia a minősített oktatási költségek kifizetéséhez Ellenkező esetben adót kell fizetnie a befektetés nyeresége után, bármennyit az IRS általában felszámít. plusz 10 százalékos további büntetés.
Mi a maximális 529-es hozzájárulás 2020-ban?
Az éves 529-es terv hozzájárulási korlátai
A $15,000 feletti többletbefizetést be kell jelenteni az IRS 709-es űrlapján, és beleszámítanak az adózó élethosszig tartó vagyon- és ajándékadó-mentességébe összeg (11,58 millió USD 2020-ban).
Mennyit tud adni egy nagyszülő egy 529-es csomagra?
Bárki ajándékozhat más magánszemélynek legfeljebb 15 000 USD-t 2021-ben ajándékozási adó fizetése nélkül. Van azonban kivétel ez alól az ajándékozási illeték alól, amely kifejezetten az 529 konstrukciós hozzájárulásra vonatkozik, amely lehetővé teszi az egyének számára, hogy egyszerre akár öt évre előre befizessék a tervet anélkül, hogy adót kellene fizetniük.
Mi az 529 hozzájárulás határideje?
A legtöbb államban december 31. járulékfizetési határidő van az 529-es adólevonásra, de az alább felsorolt államok adófizetői áprilisig. Kattintson az állam nevére, ha többet szeretne megtudni az általuk kínált 529 csomagról.
A nagyszülő átviheti az 529-et a szülőnek?
Ha jobban szeretné játszani, a nagyszülők bármikor átruházhatják az 529-es tulajdonjogát a szülőre, ha ezt a tervük lehetővé teszi A nagyszülő 529 alap tulajdonjogát átruházhatja egy szülő 529 ugyanabban az állapotban. Vagy a nagyszülők közvetlenül is hozzájárulhatnak a szülő tulajdonában lévő 529-es csomaghoz.
Felhasználható az 529 pénz élelmiszerre?
Az 529-es számláról származó pénz a középiskola utáni nagyobb oktatási költségek fedezésére használható fel, mint például: kötelező tandíj, díjak, könyvek, kellékek és felszerelések. Bizonyos szoba- és ellátási költségek, amelyek tartalmazhatnak közvetlenül a főiskolán vagy az egyetemen keresztül vásárolt élelmiszereket (az egyetemen kívüli lakhatás feltételeit lásd alább)
Ki a törvényes tulajdonosa egy 529-es fióknak?
Általában ugyanaz a személy, aki hozzájárult a pénz ellenőrzéséhez az 529. szakasz szerinti számlát. Ennek azonban nem kell így lennie. Valaki más, például egy nagyszülő adományozhat, de megnevezheti a gyermek szülőjét fióktulajdonosként, vagy egy szülő létrehozhatja a fiókot, és engedélyezheti másoknak, hogy hozzájáruljanak hozzá.
