A SECURE törvény egyik nagy változása az volt, hogy a legtöbb nem házastárs kedvezményezett számára megszüntették a túlterhelt IRA-t. Felváltotta a „10 éves szabály”, amely szerint az örökölt IRA (vagy Roth IRA) alapokat ahalálát követő 10 éves időszak végéig ki kell vonni. IRA tulajdonos.
Mik az új szabályok az örökölt Roth IRA-kra?
Ha olyan szülőtől vagy nem házastárstól örökli a Roth IRA-t, aki 2020-ban vagy később h alt meg, a következőket teheti:
- Nyisson egy örökölt IRA-t, és 10 éven belül vegye ki az összes pénzt. Nem rendelkezik RMD-vel, de a maximális engedélyezett terjesztési időszak 10 év.
- Nyisson meg egy örökölt IRA-t, és nyújtsa ki az RMD-ket élete során.
A SECURE törvény vonatkozik a meglévő örökölt IRA-ra?
A legtöbb esetben az örökölt IRA-t az eredeti tulajdonos halálát követő 10 éven belül teljes mértékben ki kell osztani. A kedvezményezett az IRA-t bármilyen ütemezés szerint terjesztheti, de az IRA-t 10 év végére teljes mértékben ki kell osztani. … A SECURE törvény a hagyományos IRA-kra és a Roth IRA-kra egyaránt vonatkozik
A SECURE Act 10 éves szabálya vonatkozik a Roth IRA-ra?
Ki pihenhet még ettől? V.: Tim, igen, a házastársak mentesülnek a SECURE törvényben létrehozott új 10 éves szabály alól. A legtöbb más kedvezményezettre a 10 éves szabály vonatkozik az IRA-k, Roth IRA-k és nyugdíjszámlák, például a 401(k)-ok öröklésekor, kivéve, ha ők „jogosult kijelölt kedvezményezett”.
Fizetnek adót az örökösök az örökölt Roth IRA-k után?
A Roth IRA kedvezményezettjei bármikor adómentesen felvehetik a hozzájárulásukat. … Az örökölt Roth bevételei szintén adómentesen felvehetők, amennyiben a számla legalább öt éve nyitva volt a számlatulajdonos halálakor.
