Mi az a „terv szerinti Roth-borulás”? A terven belüli Roth-átgörgetés átugrás az Ön számlájáról, kivéve a Roth-hozzájárulásokat tartalmazó számlát, az ugyanabban a tervben szereplő Roth-számlára.
Hogyan működik a Roth-terv szerinti átalakítás?
A Roth terven belüli átalakítása azt jelenti, hogy elveszünk egy elérhető, átugrásra alkalmas disztribúciót a 401(k)-tervből, és közvetlenül áthelyezzük egy Roth-fiókba ugyanazon a csomagon belül A támogatható eszközök közé tartozhatnak például az Ön saját hozzájárulásai, a munkáltatója hozzájárulásai vagy egy korábbi munkáltatótól átvett vagyon.
Átvihet egy Roth-terjesztést?
Technikailag nem kölcsönről van szó, ha az IRS-előírások hatálya alá tartoznak, amelyek lehetővé teszik az átütemezést. A visszavont összeget a Roth IRA-hoz vagy egy másik Roth IRA-hoz – kivéve az örökölt Roth IRA-kat – átruházhatja, ha a következő feltételek teljesülnek: Az összeget a kézhezvételtől számított 60 napon belül átállítják.
Védett előny a tervben szereplő Roth-borulás?
A tervek korlátozhatják a terven belüli újrahosszabbításra jogosult hozzájárulások típusait, a megkülönböztetésmentességi követelményeknek megfelelően. A tervek korlátozhatják a terven belüli átállítások gyakoriságát (például évente egyszer). A Roth-tervben történő átfordítás lehetősége önmagában nem védett előny
Miért tervezi Roth átállítását?
A tervben szereplő Roth átállítás lehetővé teszi a résztvevőknek, hogy jogosult nem Roth-fiókjaikat Roth-opciókra vigyék át ugyanazon a csomagon belül, így a résztvevőknek nem kell pénzt eltávolítaniuk a munkáltatójuk tervéből, hogy részt vegyenek egy Roth-fiók.
