Ha egynél több IRA-ja van, minden évben külön kell kiszámítania az RMD-t minden egyes IRA-hoz. Mindazonáltal összesítheti RMD-összegeit az összes IRA-ra vonatkozóan, és levonhatja a teljes összeget egy IRA-tól, vagy az egyes IRA-k egy részét. Nem kell külön RMD-t vennie minden IRA-tól.
Tudja kombinálni az RMD-ket?
RMD-k és örökölt IRA-k
Örökölt IRA-k esetén egyesítheti az RMD-ket több örökölt/kedvezményezett IRA-hoz, amelyetugyanattól az örökölttől kapott - majd csak az egyik számláról vegye ki a végösszeget.
Milyen fiókok összesíthetők az RMD-hez?
fiókok, beleértve a SEP-et és a SIMPLE IRA-kat, összevonhatók, így Melissának csak egy disztribúcióra van szüksége, hogy fedezze teljes IRA RMD-jét. Az RMD-t minden IRA-ra külön kell kiszámítani, majd össze kell adni. Ezek az adóhivatal szabályai.
A házastársak összesíthetik az RMD-ket?
Az „I” az IRA-ban az „egyedi” kifejezést jelöli, és nem megengedett az RMD-k összesítése, csakúgy, mint az a tény, hogy az IRA-ját nem kombinálhatja senki máséval. A fent leírtak szerint az összesítő RMD-k csak az IRA-kra vonatkoznak. A nyugdíjtervek, például a takarékossági megtakarítási terv nem teszik lehetővé az összesítést.
Mi az IRA összesítési szabálya?
Az összesítési szabály az adóhivatal módszere arra, hogy az összes hagyományos IRA-t egyetlen járműbe vonja össze, függetlenül attól, hogy egy személy hány egyéni számlával rendelkezik. Idővel nem ritka, hogy egyetlen személy több IRA-fiókot halmoz fel.
